An ninh tiền tệ Việt Nam đối mặt với thách thức tiền điện tử

Thảo luận trong 'Tin tức tổng hợp' bắt đầu bởi ngtvu1990, 8/8/19.

  1. ngtvu1990

    ngtvu1990 New Member

    Bài viết:
    40
    Đã được thích:
    0
    Điểm thành tích:
    6
    Công nghệ hiện đại vẫn là một thách thức đối với các nhà chức trách Việt Nam trong việc quản lý an ninh tiền tệ vì gần đây, tỉnh Quảng Ninh phía bắc đã phát hiện ra các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp thông qua các điểm bán hàng (POS) của Trung Quốc được lắp đặt tại một cửa hàng địa phương.

    Mới đây nhất, các thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Quảng Ninh đã phát hiện một cửa hàng địa phương sử dụng thiết bị POS bất hợp pháp để chuyển 700 triệu đồng (30.837 USD) sang Trung Quốc mà không có ngân hàng trung gian Việt Nam nào. Khách du lịch Trung Quốc đã sử dụng thẻ ngân hàng nội địa hoặc ví điện tử của họ như Alipay và WeChat Pay để thanh toán.
    Các thiết bị POS này kết nối trực tiếp với AliPay, WeChat Pay và các ngân hàng Trung Quốc được phát hành bởi một số ngân hàng Trung Quốc, nhưng đã được cài đặt bất hợp pháp tại Việt Nam. Nhờ những công nghệ này, các cửa hàng này có thể được sử dụng làm căn cứ để rửa tiền, chuyển tiền trung quốc và các hoạt động phi pháp khác.

    Không chỉ ở Quảng Ninh mà còn ở các điểm du lịch nổi tiếng khác, bao gồm Nha Trang (tỉnh miền trung Khánh Hòa) và trung tâm thành phố Đà Nẵng, nhiều cửa hàng và khách sạn tư nhân chấp nhận thanh toán qua WeChat Pay và AliPay dưới các hình thức bất hợp pháp.
    Vào tháng 11 năm ngoái, Tập đoàn Alibaba đã ký với Tập đoàn thanh toán quốc gia Việt Nam (NAPAS) để cung cấp dịch vụ tài chính, cho phép khách Trung Quốc thanh toán qua ứng dụng Alibaba tại nhiều cửa hàng tại Việt Nam. Sau đó, ví điện tử VIMO của Vi Mo Technology đã tuyên bố trở thành đơn vị thanh toán trung gian đầu tiên cho phép khách du lịch Trung Quốc thanh toán bằng VND thông qua ứng dụng WeChat Pay.

    Mất thu nhập thuế

    Khi lần đầu tiên vào Việt Nam, đại diện của Alipay và WeChat Pay hứa sẽ tăng tiềm năng chi tiêu của khách du lịch Trung Quốc, tạo ra thu nhập khổng lồ từ những khách hàng này.

    [​IMG]
    AliPay và WeChat Pay là hai ứng dụng thanh toán chính được người Trung Quốc sử dụng
    Tuy nhiên, trên thực tế, đại diện của nhiều công ty du lịch tiết lộ rằng nhiều tour du lịch Trung Quốc đến Việt Nam là miễn phí và có chi phí ăn ở tối thiểu.
    Khách đến trong các tour này chỉ được phép mua sắm và tham quan tại các điểm tham quan và điểm đến mua sắm được chỉ định bởi các công ty du lịch của họ.
    Những điểm đến mua sắm này thuộc sở hữu của người Trung Quốc sống ở Việt Nam và trước đó đã liên lạc với các công ty du lịch tổ chức các tour du lịch này. Do đó, mặc dù du khách Trung Quốc tăng chi tiêu, doanh thu không dành cho các công ty Việt Nam, nhưng các công ty Trung Quốc, ông Trần Anh Tuấn, giám đốc công ty du lịch Tuấn Anh cho biết.
    Hơn nữa, các cửa hàng và điểm đến mua sắm lén lút nhận thanh toán bằng tiền Trung Quốc thông qua AliPay và WechatPay dẫn đến doanh thu bán hàng được chuyển sang Trung Quốc mà không phải trả thuế và trốn tránh sự giám sát của chính quyền Việt Nam.

    Đe dọa an ninh tiền tệ


    AliPay và WeChat Pay đang xử lý các khoản thanh toán bất hợp pháp cần phải được xử lý càng sớm càng tốt nếu không chúng sẽ tiếp tục là mối đe dọa an ninh.
    Nhiều chuyên gia tài chính cảnh báo rằng phương thức thanh toán bất hợp pháp này khá phổ biến và ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ của đất nước. Đây là một loại hình xuất khẩu tại chỗ, nhưng không nhận được tiền cho Việt Nam.
    Theo ông Nguyễn Thanh Hà, luật sư của SB Law, các khoản thanh toán vi phạm các quy định về quản lý ngoại hối và gây ra tổn thất trong thu nhập thuế.
    Hiện tại, Ủy ban nhân dân Quảng Ninh và chính quyền địa phương đang cùng nhau điều tra việc chuyển tiền bất hợp pháp sang Trung Quốc từ nhiều cửa hàng ở thành phố Hạ Long và cửa ngõ Mông Cái, rất phổ biến đối với du khách Trung Quốc.
    Ngoài ra, ủy ban cũng cho biết chính quyền địa phương sẽ tăng cường giám sát tại các cửa hàng địa phương và yêu cầu các cửa hàng dán nhãn tuyên bố không thanh toán qua các thiết bị POS bất hợp pháp.
    Tuy nhiên, câu hỏi vẫn là: còn lại bao nhiêu thiết bị POS bất hợp pháp và các điểm bán hàng bất hợp pháp sử dụng AliPay và WeChat Pay? Rõ ràng, thanh toán bất hợp pháp ăn vào thu nhập của ví điện tử trong nước và ngân hàng trung gian.
    Tham khảo thêm các bài viết:
     
    Đang tải...

Chia sẻ trang này

Share